У трибуны Okom  //  22 июля 2015 г.

У Вас есть вопрос или проблема? Бесплатно задайте вопрос юристам и получите ответ через 15 минут!
Задать вопрос »

Credit Europe Bank подделан нигерийским мошенником

Сразу уточняю: сам банк вышеуказанный, который реально существует, не имеет никакого отношения к делу и афере.
Мы с женой выставили на продажу в интернете некий предмет, стоимостью около 40-50 тыс.р. Через некоторое время откликнулся некий иностранец, желающий его приобрести. Уточнил сумму, на что мы ответили, что цена там указана вообще-то. Но он попросил от нас написать ему эту цену в долларах, дабы ему было понятно. Он на нашу цену согласился, и попросил данные нашего счёта на который он мог бы совершить свой платёж. Мы отправили ему номер своей сбербанк-карточки, предупредив, что карточка рублёвая, возможно при переводе ему придётся выполнить конвертацию своих долларов в рубли, чтобы они были зачислены нам на счёт. Это всё его устраивало, хотя внимание на этом вопросе он не заострял. Через какое-то время он написал нам (мы вели переписку с ним посредством электронной почты), что он оплатил свою покупку посредством своего проверенного неоднократно банка Credit Europe Bank. Теперь его доставочный агент (которым он сам уже неоднократно пользовался и доверяет) должен будет приехать к нам и забрать предмет. От банка нам так же пришло сообщение, что на наш счёт зачислена должная сумма, ПЛЮС дополнительная надбавка в размере 120 долл. за то, что мы, для проведения платёжной операции должны со своей стороны отправить 120 долл. на имя этого доставочного агента, после чего отправим подтверждение (о своём платеже) обратно в банк, и банк удерживаемую сумму сразу же переведёт на наш счёт. Это описывалось, как защита сделки от мошенников, дабы мы не скрылись с полученными деньгами, или покупатель с товаром, не заплатив, или отозвав платёж. Так же в "письме от банка" говорилось, что сумма, оплаченная покупателем не может быть отозвана обратно, то есть он свои деньги не может забрать назад, что очень важно, так как это должно гарантировать нам безопасность сделки. И лишь когда мы оплачиваем доставочного агента и отправляем банку детали подтверждающие наш платеж - банк завершает сделку, переводя удерживаемую им сумму на наш счёт. Мы оплатили, как нам и предлагалось, через Western Union эти 120 долл., что в рублях нам обошлось с комиссией за перевод 8 000 р. Конечный адресат находился в Нигерии. После отправки данных о своём платеже банку и покупателю мы получили ответное письмо о том, что сделка теперь будет продолжена и банк благодарит нас за сотрудничество и т.п. Так же пришло письмо от PayPal (система защиты сделок через интернет) сходного содержания, что так же уверяло в надёжности сделки. Покупатель сообщил, что теперь его доставочный агент свяжется с нами для дальнейшего продвижения дела. После чего нам от банка приходит письмо, в котором говорится, что этот доставочный агент запросил оплату дорожной пошлины (190 долл.) для последующего забора у нас предмета. Банк отправил этот запрос нашему покупателю, и тот (конечно же) охотно согласился оплатить эту дорожную пошлину, прибавив эту сумму в 190 долл. к той сумме в банке, которая должна будет перечислена нам на наш счёт. От самого покупателя при этом так же пришло письмо, где он объясняет ситуацию, что вот мол агенту понадобилось оплатить дорожную пошлину, чтобы приехать к нам и забрать предмет, но он(покупатель) оплатил эту стоимость, добавив к зачислению на наш счёт эту сумму в 190 долл. Теперь мы просто должны оплатить так же через Western Union эту пошлину агенту, отправить опять эти платёжные данные банку, и нам "мгновенно" будет зачислена вся полная сумма. То есть и цена за предмет, те 120 и эти 190, всё одной суммой, которую банк удерживает для защиты сделки. Это нас окончательно насторожило и мы начали искать любую информацию о подобных сделках в интернете, подозревая, что это похоже на аферу. Благодарим тех, кто не поленился описать таких мошенников в интернете, причём даже в Нигерии. Мы так же решили поделиться своим опытом о потере 8000р. Вовремя "проснулись", хотя бы ценный предмет не уехал следом за тем фотоаппаратом, отправленным некой девушкой в Нигерию такому (этому же?) аферисту.
Ещё один нюанс: он писал в некоторых из своих писем, что он хочет поскорей получить свою покупку. От банка, после нашего "молчания" около недели пришло письмо-предупреждение, что сделка будет заморожена, если мы не совершим свой первый платёж в 120 долл. на счёт доставочного агента. А поскольку сумма оплаты за товар удерживается банком, и не может быть возвращена покупателю, то мы автоматически становимся мошенниками, и информация об этом будет передана в Интерпол для уведомления. А в дальнейшем может обернуться неудобными проблемами для нас и возможными судебными разбирательствами... Нам "предлагалось" совершить-таки свой платёж 120 долл. в течении 6-12 часов (с момента отправления банком данного письма-предупреждения). Мы немного взволновались от этих "страшных" слов, и поспешно пошли и совершили оплату. Это был психологический трюк со стороны мошенника. Сработал.
Письма от банка выглядели правдоподобно, с логотипом банка и умным языком изложения.

Квалифицированные юристы решат Ваш вопрос за 15 минут! Задать вопрос »

--
Редакция сайта "Я имею право!" не несет ответственности за материалы, размещенные в этом разделе читателями ресурса. Они добавляются через форму на сайте посетителями и могут быть опубликованы без предварительной модерации. Всю ответственность за достоверность опубликованных материалов несут исключительно разместившие эти материалы пользователи, о чем они предупреждены при публикации.


поддерживаю / 0 / не поддерживаю 3735
2 | Оставить комментарий»


Уважаемый посетитель, Вы зашли на сайт как незарегистрированный пользователь.
Мы рекомендуем Вам зарегистрироваться либо войти на сайт под своим именем.

Комментарии


Gusenka26 ноября 2015 г., 17:26# 0
Подобная ситуация случилась и с нами. Мы с мужем на авито продаем гитару, так как срочно нужны деньги, то скрепя сердце решились на продажу инструмента. Тут пришло письмо подобное Вашему и все по такому же сценарию - один в один. Но после требования перевести 130$ для оплаты агенту (так называемые транспортные расходы), я ответила, что у меня такой суммы нет, и эта на самом деле так. Еще я позвонила на горячую линию Кредит Европы Банка с целью уточнить полученную в письмах информацию. Мне ответили, что банк подобные письма не отсылает и не просит денег для завершения транзакций и тем более переводов Western Union. Так же сотрудник банка был очень внимателен, расспросил всю ситуацию и сказал (с чем я полностью согласна), если я продаю что-то значит мне нужны деньги и продажа товара не должна вести за собой каких либо затрат с моей стороны. Вполне возможны переводы международные через разные системы (например Contact) и для этого не требуются такие сложные схемы. Так что мы с мужем сразу поняли, что это мошенник, и вежливо ему написала и объяснила ситуацию А он мне в ответ стал угрожать полицией, судом, и прочее, что я мошенник и лжец. На что я ответила, что лжец и мошенник он, и данную переписку я передам в киберполицию. Вообщем для всех кто может попасть в такую ситуацию сообщу, что данный мошенник писал под именем Nalalya Nike, чтобы другие сразу слали его куда подальше или просто игнорировали. Для меня изначально было как-то странно такие письма, все было так сложно и непонятно, поэтому скажу так - прежде чем переводить деньги 100 раз подумайте и перепроверьте поступающую информацию. Ведь лучше подождать покупателя, который сразу наличкой отдаст или хотя бы будет из России (проще переслать грузовой компанией), чем ввязываться в непонятную авантюру с иностранцами.

Писатель27 ноября 2015 г., 07:13# 0
Нигерийские гомоэректусы во всей красе. Они весь мир лошат. Известно уже лет десять. Меня тоже пытались сколько раз. Всех в спам.

Добавить комментарий

Оставлять комментарии могут только зарегистрированные пользователи.
Зарегистрируйтесь (это ровно 1 минута) или войдите на сайт под своим именем.